Qual é a Rentabilidade de Uma Ação? 2021

Empreendedorismo Digital

Qual é a Rentabilidade de Uma Ação? 2021

Rafael de Paula
Escrito por Rafael de Paula
DESTAQUE DO MÊS

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Hoje nós aqui da Mind X vamos lhe explicar Qual é a Rentabilidade de Uma Ação, além também de falarmos de alguns assuntos essenciais nos investimentos da bolsa de valores.

Como Funciona a Rentabilidade de uma Ação

Para conseguirmos descobrir Qual é a Rentabilidade de Uma Ação, precisamos analisar alguns fatores.

Há muitas maneiras diferentes de se ganhar dinheiro com ações, que vão muito além da diferença entre o preço da compra e da venda.

Portanto, existem também os dividendos, juros sobre o capital, bonificação de juros, entre outros.

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O índice Bovespa é o principal índice da bolsa de valores brasileira, e isso ajuda muito na hora de acompanhar a rentabilidade das ações.

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Para muitos brasileiros, a Bolsa de Valores ainda é visto como algo muito difícil e fora da realidade.

Isto é porque muitos ainda acreditam nos famosos mitos sobre investimentos, e apenas 1% da população investe em ações.

Como Brasileiros temos muito para melhorar quando o assunto é Educação Financeira.

Portanto, se toda a população descobrisse a eficácia das ações, e os possíveis lucros que são oferecidos, com toda a certeza o número de investidores cresceria muito em nosso país.

Investir no mercado de ações pode ser muito rentável, e o ano de 2019 promete ser o melhor momento para investir em ações.

Rentabilidade de Uma Ação nos Últimos Anos

O desempenho da Bovespa no ano de 2018, foi o melhor entre os principais índices de ações do mundo.

Com o seu terceiro ano consecutivo de alta, a Ibovespa que é o principal índice da Bovespa, fechou o ano de 2018, com uma apreciação de 15,03%.

O índice saltou de volta depois de seis anos de resultados desastrosos, mostrando os ganhos de 38,9% até o ano de 2016, e 26,86% ao longo do ano de 2017.

Em 2018, mesmo na presença de uma grande incerteza devido as eleições. E com o ambiente externo turbulento, a bolsa de São Paulo apresentou um retorno de 15,03% para todo o período do ano.

Metade dos trabalhos que faziam parte da carteira teórica fechou com uma valorização ainda maior que isso.

O ano de 2018 foi marcado por uma grande volatilidade no custo-eficácia da ação.

Em janeiro de 2018, as ações subiram 10%, e, em seguida, houve uma queda de quase 20%, mas terminou o ano em alta, e tem consolidado a sua posição como o maior retorno sobre o investimento do ano.

As perspectivas para o desempenho do mercado de Ações para 2019 continuam sendo favoráveis.

Os analistas estão otimistas, com a expectativa de uma retomada do crescimento econômico. A consolidação das reformas estruturais, privatizações, e a manutenção de baixas taxas de juros.

Isso cria um ambiente favorável para novos investimentos e retornos elevados.

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Diferenças Entre Rentabilidade e Lucratividade

Para descobrirmos Qual é a Rentabilidade de Uma Ação, importante não confundir o lucro, isto é, o rendimento que o investimento vai dar a você, com o quanto ele rende. O que é a taxa em que o capital cresce ao longo de um determinado período de tempo.

Em investimentos no geral, é mais comum falar de rentabilidade, pois em teoria, os lucros vão variar dependendo de quanto você aplica.

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Para descobrir as diferenças entre Rentabilidade e Lucratividade, é importante entendermos os conceitos por trás disso.

Para entender essas diferenças, nós aqui da Mind X listamos alguns exemplos:

  • Conceito de rentabilidade

Imagine que você investiu R$ 10.000 e no final do período, estima-se que essa aplicação está em R$ 15.000, este é o retorno sobre o investimento.

Portanto, em outras palavras, com esse investimento, teve um retorno de 50%.

Nesse exemplo o seu investimento se mantéu com o valor inicial, mais um ganho de 50%.

Assim fica mais fácil entender Qual é a Rentabilidade de Uma Ação, como um sinônimo sobre o valor investido.

Quando você depositar uma certa quantia de dinheiro em uma certa aplicação, o investidor espera a maior rentabilidade possível. Quanto mais dinheiro, melhor para os investidores.

  • Conceito de lucratividade

A lucratividade é basicamente o lucro líquido.

Um exemplo: no dia das Mãe um florista vendeu 100 arranjos a R$ 50 cada.

Deste montante, R$ 5 é da carga tributária, R$ 10 de custos dos materiais, e mais R$ 10 de mão de obra e o custos de armazenamento.

Portanto, o lucro líquido em cada arranjo de flores foi de R$ 25.

A receita líquida total foi de R$ 2.500, comparado com o lucro bruto de R$ 5,000.

Então, a lucratividade da floricultura foi de 50% na venda de flores para o Dia das mães.

  • Conceito de liquidez

A liquidez refere-se à facilidade dos investidores, de converter os seus bens em dinheiro.

Quanto mais fácil e mais rápido ele for, e quanto menor a perda, maior a sua liquidez.

Ouro, ações de grandes empresas, e o dólar são um ótimo exemplo de investimentos com grande liquidez.

Então dessa forma, o oposto disso seria carros, casas, obras de arte entre outros.

Pois, livrar-se deste tipo de ativo, leva mais tempo, e, portanto, possuem menor liquidez.

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Como Calcular a Rentabilidade de Uma Ação

Melhor do que para explicar o conceito, vamos fazer um exemplo na prática:

Imagine que você fez um investimento que durou 3 anos, e que rendeu +10% no primeiro ano, -13% no segundo e +17% no terceiro. Qual foi a sua Rentabilidade?

Usando a técnica de juros compostos, temos:

(1+0,10)*(1-0,13) x (1+0,17)^(1/3 anos) = 1,038

Convertendo o resultado para um percentual de:

(1,038 – 1) x 100 = 3,8% ao ano.

Agora, como seria isso em dinheiro, ao invés de %?

Portanto, partindo do princípio de que o seu investimento foi de R$ 1.000, seria:

Ano 0: R$ 1.000

Em 1 Ano: R$ 1.100 = ( 1000 x (1 + 0,10))

Em 2 Anos: R$ 957 = ( 1100-x é (1 – 0,13))

Em 3 Anos: R$ 1.119,70 = (957 × (1 + 0,17));

Neste caso, depois de 3 anos, você ganhou R$ 119,70.

Note que, no caso de você saber exatamente isso, você também pode calcular o retorno anual do investimento: (R$ 1.119,70 / R$ 1,000)^(1/ 3 anos) = 1,038

Convertendo o resultado para um percentual de: (1,038 – 1) x 100 = 3,8% ao ano.

E pronto, agora sabemos exatamente nossa rentabilidade.

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3 Maneiras de se Obter Uma Boa Rentabilidade Com Ações

Existem apenas três das maneiras que você pode ganhar dinheiro no mercado de ações.

Os investidores estão demonstrando isso a cada dia, ao se comportar irracionalmente quando se trata de gestão de suas carteiras.

Eles estão tentando ser mais esperto do que os seus vizinhos, enquanto oque eles deveriam fazer, é se focar na aquisição de ativos de alta qualidade.

Portanto, vamos passar um momento para ilustrar o quão simples é o processo de se investir na bolsa de valores.

O valor futuro de uma determinada ação, é a soma dos três componentes do retorno dos dividendos pagos:
  • A rentabilidade inicial dos dividendos.
  • O crescimento do valor intrínseco de cada ação.
  • A mudança na avaliação, o qual é baseado no lucro líquido da companhia ou de outros ativos, muitas vezes mensurados pelo lucro/preço.
aumentando a rentabilidade
Estas também são as três únicas maneiras que alguém que investe em ações pode beneficiar-se economicamente:
  • O investidor irá receber o pagamento, em dinheiro:
  • Ele também pode ter uma parte do aumento proporcional nos lucros da ação subjacente;
  • Ele também pode receber mais ou menos, para cada R$1,00 de lucro que a empresa gera, com base no nível geral de pânico (medo), ou o otimismo (confiança) na economia que, por sua vez, traz o aumento na avaliação da empresa.

Portanto, para algumas empresas, como a AT&T, o primeiro componente de rendimento (a partir de dividendos) é ter um grande impacto.

Para outros, como a Microsoft, durante os primeiros 20 anos, e todo o retorno não vem apenas no segundo componente de crescimento do valor intrínseco por ação. Bem como a gigante do software foi alcançado dezenas de bilhões de dólares em lucros anuais.

Portanto, em todas as vezes, o terceiro componente, que seria a multiplicação da rentabilidade, é flutuante. Mas é em média 14,5 vezes do lucro durante os últimos 200 anos, ou pelo menos nos Estados Unidos da América.

Isto é, o mercado tem sido, historicamente, dispostos a pagar até R$ 14,50 para cada R$ 1,00 de lucro líquido que a empresa gerar.

Portanto, usando estas três diretrizes, é possível projetar o futuro retorno sobre seus investimentos no mercado de ações.

Rentabilidade das Ações na Prática

Agora que você já entendeu Qual é a Rentabilidade de Uma Ação, vamos  aplicar esse conteúdo na prática.

Imagine que você quer investir em um carrinho de limonada, que tem apenas uma ação em circulação.

O proprietário do quiosque. Agora imagine que ele quer lhe vender está ação.

O dividendo inicial é de 4%. O negócio está crescendo a 10% ao ano.

Você irá segurar a ação por 25 anos, antes de vendê-la.

O preço das taxas históricas de retorno para o mercado de ações é 14,10. Hoje, com o S&P 500 está avaliado em um P/L de 14,07.

No preço atual, há considerável evidência de que um investidor que compra e mantendo o seu dinheiro em um fundo de índice de baixo custo.

Tais como o índice S&P 500 nos próximos 25 anos ou mais. E o reinvestimento de todos os seus dividendos, você terá uma boa chance de ganhar obter lucro (ajustado pela inflação) taxa de retorno sobre o capital de 7% composto anualmente.

Em termos de poder de compra, iria se transformar a cada R$ 10.000 investidos para 54.274 de dólares, descontando os impostos. O que não seria pago, por exemplo, se você decidi-se manter o seu investimento em uma conta com vantagens fiscais, como um PGBL ou VGBL.

Nos próximos 50 anos, a mesma ação de R$ 10.000, deve crescer em 294.570 de dólares, em termos reais, ajustado para a inflação.

maior rentabilidade das ações

Conclusão

Como podemos perceber nesse artigo, descobrir Qual é a Rentabilidade de Uma Ação dependem de muitos fatores destintos.

Apesar de não ser um tema muito simples de absorver, com o tempo a compreensão fica muito mais fácil.

Para os “novatos” no mundo dos investimentos, vale lembrar que o estudo é seu melhor amigo, portanto busque o maior número de informação qualificado possível.

Portanto, espero que esse texto tenha lhe ajudado, e qualquer dúvida ou sugestão pode comentar diretamente aqui em baixo.

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Vencem sempre os que sabem lutar, sem perderem a direção da vitória.
Vencem aqueles que começam a luta pensando que, por mais árdua que seja,
ela os leva para o endereço que propuseram, sem pensar em derrotas.
Vencem aqueles que não desanimam em fase das dificuldades, e para os quais os obstáculos
servem como degraus para a subida e para a execução de um novo objetivo..."